舜翔企业法律风险防范系列服务产品

企业融资中的刑事法律风险主要包括两类：一是民间融资的刑事法律风险，所涉罪名主要包括集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等；二是银行贷款融资中的刑事法律风险，所涉罪名主要包括骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、高利转贷罪等。为规避融资中的刑事法律风险，山东舜翔律师事务所推出本法律服务产品，帮助企业及其管理人员树立风险防范意识、提高预防刑事法律风险的能力，实现合法合规顺利融资。

2、全流程法律服务确保顺利完成融资计划。

一、融资前

1.制定融资计划

（1）企业评估：基于刑事合规基础，从融资角度考虑，对行业前景、企业核心竞争力、企业经营状况、抵质押物、保证人等进行调研，通过专业化的分析得出客观、真实、全面的企业评估，减少刑事犯罪风险。

（2）渠道选择建议：根据企业的实际情况给出融资渠道的选择建议。

（3）融资规划：针对融资的期限、规模、回报率、担保方式、资金用途制定融资规划，规避非法吸收公众存款等刑事风险。

（4）方案提供：在对上述事项全面了解及充分明晰的基础上，根据客户要求出具《尽职调查报告》或《法律意见书》，供客户及各方决策参考。

2.制定风险防控方案

（1）对融资所需材料进行刑事合规审查。

（2）对客户在该项目中的刑事风险控制措施、权利保障措施的使用成本与实际效能提出建议。

（3）制定危机处理预案：事先规划出现还款困难等情况时的解决方案。

二、融资中

1.协助企业整理资料：确保资料的真实性、合法性，规避刑事风险

2.参与融资谈判：协助客户对融资企业主体、保证人、抵质押物状况进行说明

3.审核融资协议：对贷款合同、抵押合同、股权质押合同、保证合同等进行法律审核与刑事风险分析;

4.见证协议签署过程：以律师身份现场见证，确保签署的协议合法有效。

5.帮助办理相关手续：协助客户办理股权质押、公司章程变更、不动产抵押、追加资产等登记备案手续

6.审查和参与项目所涉及法律文件的交割。

三、融资后

1.督促企业将资金用于企业生产经营，规避骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、高利转贷罪的刑事法律风险。

2.督促企业有计划的合理使用贷款资金

3.积极参与纠纷的处理：一旦出现借款未按期偿还等纠纷，协助企业向资金出借人进行说明与协商，以规避非法占有资金的刑事风险。

工作成果

工作期限

工作方式

工作方式